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力推跨境金融 区块链融资快速发展

小盈| 2020-7-28 09:10 阅读 2845 评论 0

跨境金融区块链服务平台是国家外汇管理局运用区块链技术建立的国家级金融基础设施。它通过集成企业、银行、外汇、海关的可信数据,准确核验业务真实性,有效解决企业融资过程中银企信息不对称的问题。今年以来,国家外汇管理局烟台市中心支局抓住区块链平台在山东全省推广的有利时机,将其作为战疫情、助复工、稳外贸的重要举措积极推进,有效缓解了涉外中小企业融资难的问题。

危中寻机 让区块链背书企业信用

“区块链融资业务可以实现贸易融资全流程、全信息上链服务,能够大幅减少人员接触,有效减少疫情传播风险。”外汇局烟台市中心支局有关负责人介绍说,该局将推广区块链融资作为今年全局重点工作,抓住银行、企业两个主体,紧盯示范带动的关键环节,着力将该业务打造成抗疫情、助复工、稳外贸的融资利器。一是精准开展宣传推广工作。根据试点业务特点,该局瞄准出口企业进行宣传推广,通过政策宣讲、微信群等渠道,广泛宣传区块链融资的优势,有效提升了企业参与试点的积极性和覆盖面。在推广过程中,采取典型带动的方式,先对重点企业进行全流程“一对一”服务、形成典型案例,再带动中小企业参与试点。二是精准拓展潜在客户群。为提升银行展业效率,该局发挥后台大数据优势,筛选符合试点要求的企业,借助全市“外汇服务进万企”活动,帮助银行锁定需求群体,切实提升业务推广的精准度。三是针对性持续督导银行。利用区块链平台的实时统计优势,及时调度银行展业数据。将各银行试点工作的开展情况作为重要考核指标纳入季度综合评估,每周对试点情况进行通报,对个别银行进行约谈。在试点推进关键时期,每日在微信群内通报各行试点业务量。同时,激励法人银行发挥自主权较大的优势,积极开发基于区块链平台的外汇服务产品。

聚焦中小 源头“活水”稳外贸

自3月启动平台试点以来,全市共有32家银行机构参与,取得了显著成效。四个月累计办理融资110笔,放款金额超过13亿美元(折合人民币91亿元,相当于新增91亿元贷款),融资金额和发生业务的银行数量均居山东全省第一。同时,还实现了试点银行基本全覆盖。经过试点推广和工作调度,目前全市96%的银行已开通试点业务,试点银行涵盖国有银行、股份制银行、地方法人银行以及外资银行。这当中,受益最为明显的还是中小外贸企业。据介绍,试点开展以来,跨境区块链平台的信息核验机制有效提升了企业出口贸易融资成功率,中小企业融资需求得到满足,银行通过平台办理中小企业贸易融资的积极性也不断提高。从试点业务办理情况看,区块链平台服务对象涵盖纺织、机械、电子、果蔬等多个行业,中小企业数量占比达到81%。截至7月中旬,全辖100万美元以下的融资为74笔,占试点业务笔数的近70%,有效缓解了中小企业融资难问题。

创新避险 尚待科技赋新能

谈到区块链平台的有效推进,外汇局烟台市中心支局有关负责人表示,平台试点切实改善了银行和企业的融资体验,实现了金融创新和风险防范的共赢,对重塑信用秩序具有特别意义。《金融时报》记者获悉,下一步,该局将及时总结工作经验,继续加大平台推广工作的力度。一是将宣传推广的重点转移到引导产品创新和降低融资成本方面。督导银行充分发挥区块链平台以多渠道信息核验来保障业务真实的优势,不断推出完全基于真实贸易的多样化融资产品,切实满足市场主体的多层次业务需求,进一步提升融资规模。同时,引导银行建立健全基于区块链平台融资场景的定价模式,切实降低风险溢价水平和手续费率,进一步降低融资价格。二是探索向区块链平台集成更多的监管信息,不断完善企业画像。探索在区块链平台中引入征信、海关、税务等部门的监管信息,不断满足银行在融资业务审核中的信息需求,进一步提升融资效率。三是积极拓展区块链平台功能,增加融资需求信息发布模块。赋予企业在区块链平台发布融资信息的权限,引导各银行根据信息主动与潜在客户进行对接,进一步提升资源配置效率。四是积极争取区块链平台“资本项目收入支付业务场景”试点工作,不断探索“进口应付账款融资”“订单融资”等场景的应用。(来源:金融时报)

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